Yatırım ve Finans Kaynakları Yönetimi
Borç Yapılandırma
Borç Yapılandırma ve Finansal Yeniden Yapılandırma Danışmanlığı; vade uyumsuzluğu veya yüksek finansman maliyeti nedeniyle nakit akışı sıkışan işletmelerin banka kredilerini, tedarikçi/kamu yükümlülüklerini ve teminat yapılarını şirketin gerçek nakit yaratma kapasitesine uygun uzun vadeli ve sürdürülebilir bir ödeme planına kavuşturur.
- Yasal Dayanak & Standart
- 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu Geçici 32. Madde (FYY) & Kurumsal Kredi Müzakere İlkeleri
- Yetkili Kurum / Resmi Sistem
- BDDK / TBB Finansal Yeniden Yapılandırma Çerçevesi & Kreditör Bankalar
- Stratejik & Mali Kazanım
- Üretimi Durdurmayan Ödemesiz Dönemli Yeni Vade Planı ve Sürdürülebilir Likidite
- Hizmet & Uygulama Coğrafyası
- İzmir (Bayraklı Novus Tower), Ege OSB'leri & 81 İl
- Mevcut tüm banka kredi risklerinin, faiz yükünün, ipotek/kefaletlerin ve vade yapısının röntgeni
- Bağımsız geri ödeme kapasitesini kanıtlayan 5–7 yıllık gerçekçi nakit akışı ve operasyonel iyileştirme planı
- Kreditör bankalar konsorsiyumu ile ödemesiz dönem, vade uzatımı ve yeni işletme sermayesi müzakereleri
- Atıl varlık satışı, maliyet sadeleştirmesi ve teşvik/KDV iade alacaklarının likiditeye kazandırılması
- Kısa vadeli yüksek faizli kredilerle uzun vadeli yatırım finanse ettiği için vade sıkışıklığı yaşayan firmalar
- Üretim ve sipariş gücü devam ettiği halde finansman yükü nedeniyle işletme sermayesi daralan sanayiciler
- Birden fazla bankayla tekil görüşme yerine bütünsel konsorsiyum protokolü kurmak isteyen şirketler
- Kamu (vergi/SGK) tecil-taksitlendirme ve banka yapılandırmasını eşzamanlı yönetmek isteyen kurumlar
Borç Yapılandırma
Nakit akışı sıkışıklığı yaşayan veya finansal yükümlülüklerini daha verimli yönetmek isteyen şirketler için bankalar ve finansal kuruluşlar nezdinde borç yapılandırma süreçlerini yürütüyoruz.
Finansal Sürdürülebilirlik Müzakereleri
Vadelere yayma, faiz optimizasyonu ve nakit akışınıza uygun yeni ödeme planları müzakere ederek finansal sürdürülebilirliğinizi koruyoruz.
Borç Yapılandırma — Sıkça Sorulan Sorular
5411 Sayılı Bankacılık Kanunu Geçici 32. Madde (FYY) & Kurumsal Kredi Müzakere İlkeleri ve uygulama süreçlerine ilişkin en çok yöneltilen sorular
Borç yapılandırma görüşmelerine ne zaman başlanmalıdır?
Bankaları vade uzatımına ikna eden en kritik unsur nedir?
Vergi ve SGK borçları için de yapılandırma / tecil imkânı var mıdır?
Borç Yapılandırma İçin Ön Analiz Planlayın
İzmir Novus Tower merkezimizden Ege Bölgesi ve Türkiye'nin 81 ilindeki işletmelere 360° entegre danışmanlık modeliyle uçtan uca süreç yönetimi sunuyoruz.